主要政策议题 & 职位

全国个人财务顾问协会(NAPFA)倡导对NAPFA成员和财务规划专业重要的政策. 因为我们的利益通常与其他财务规划组织的利益一致, NAPFA积极参与财务规划联盟, 一个由领先的财务规划组织组成的合作组织，就我们支持的问题和立法共同教育和吸引政策制定者.

我们提倡 1)认可和规范财务规划, 2)统一的信托注意标准, 3)加强对投资顾问的监督.

• 财务规划的认可与规范. 财务顾问复杂地参与处理客户的财务, 投资, 以及非常私人的信息. 按理说，他们应该接受测试，并遵守标准，以确保他们的能力和适当的道德行为. 然而, 目前针对理财规划师的监管格局是一个拼凑，几乎任何人都可以称自己为理财顾问，而无需经过适当的能力测试或遵守道德标准. 至关重要的是，理财规划师和顾问必须保持基本的能力水平和信托标准，以防止欺诈, 虚假陈述和消费者混淆.
• 投资顾问监督. 与许多职业一样，财务规划的实践随着时间的推移而变化和发展. 保持适当的技能水平, 顾问需要利用自己的继续教育，并通过考试，以测试他们的熟练程度. 我们认为，SEC目前对投资顾问的审查速度是不够的，必须加以解决. NAPFA支持授权SEC向注册投资顾问收取用户费用，以增加考试.
• 统一的信托标准. 尽管许多消费者被误导了, 并非所有财务顾问在建议投资工具时都考虑到自己的最佳利益. 他们不按信托标准行事. 所有NAPFA成员都被要求作为受托人——也就是说, 他们必须始终以客户的最佳利益为出发点. NAPFA强烈支持经纪自营商和投资顾问的统一信托标准. 我们认为，向公众提供的财务规划服务应具有受托责任和透明度, 始终以客户的最大利益为先.